--- layout: default title: Clientes nav_order: 4 has_children: false --- # 👤 Clientes En Credify Go!, un **cliente** es toda persona o empresa que tiene o ha tenido un crédito con su organización. Mantener la información de clientes actualizada es fundamental para la gestión efectiva de la cartera. --- ## ¿Qué información se guarda de un cliente? Cada cliente tiene su propia ficha con: - **Datos personales**: Nombre completo, número de identificación (cédula, RUC, pasaporte), fecha de nacimiento. - **Datos de contacto**: Teléfono principal, teléfono secundario, correo electrónico, dirección. - **Historial crediticio**: Lista de todos los créditos que ha tenido con su empresa, activos y pasados. - **Historial de pagos**: Registro completo de todos los abonos realizados. --- ## Crear un nuevo cliente ### Antes de comenzar Tenga a mano la siguiente información del cliente: - Número de identificación (cédula, RUC o pasaporte) - Nombre completo - Número de teléfono - Dirección ### Pasos para crear un cliente 1. En el menú lateral, haga clic en **"Clientes"**. 2. En la esquina superior derecha, haga clic en el botón **"Nuevo cliente"** o **"+"**. 3. Se abrirá el formulario de registro. Complete los campos: | Campo | Descripción | Requerido | |-------|-------------|-----------| | Tipo de documento | Cédula, RUC, Pasaporte, etc. | Sí | | Número de documento | Sin espacios ni guiones | Sí | | Nombre | Nombre(s) del cliente | Sí | | Apellido | Apellido(s) del cliente | Sí | | Teléfono principal | Con código de área si aplica | Sí | | Teléfono secundario | Opcional, para emergencias | No | | Correo electrónico | Para envío de estados de cuenta | No | | Dirección | Dirección de residencia o negocio | Sí | | Ciudad / Municipio | Ciudad donde reside | Sí | | Notas | Observaciones adicionales | No | 4. Revise que todos los datos estén correctos. 5. Haga clic en **"Guardar"** o **"Crear cliente"**. El sistema verificará automáticamente que no exista ya un cliente con el mismo número de documento en su empresa. > **Importante:** El número de documento es el identificador principal del cliente en el sistema. No puede haber dos clientes con el mismo número de documento en la misma empresa. Verifique bien antes de guardar. --- ## Buscar un cliente ### Búsqueda rápida 1. Vaya a **Clientes** en el menú lateral. 2. En la barra de búsqueda (parte superior de la tabla), escriba: - El nombre del cliente, o - El número de documento, o - El teléfono 3. Los resultados aparecen en tiempo real mientras escribe. ### Búsqueda con filtros Para búsquedas más específicas: 1. Haga clic en el botón **"Filtros"**. 2. Puede filtrar por: - **Ciudad**: Para ver solo clientes de una zona específica. - **Cobrador asignado**: Para ver los clientes de un cobrador en particular. - **Estado**: Clientes con créditos activos, sin créditos, etc. 3. Haga clic en **"Aplicar filtros"**. --- ## Ver el perfil completo de un cliente 1. Busque el cliente en la lista. 2. Haga clic en su nombre o en el botón **"Ver"** (ícono de ojo). 3. Se abrirá la ficha completa del cliente con las siguientes pestañas: - **Información general**: Datos personales y de contacto. - **Créditos**: Todos los créditos del cliente (activos e históricos). - **Pagos**: Historial completo de pagos realizados. - **Visitas**: Registro de visitas de campo realizadas por el cobrador. --- ## Editar la información de un cliente Es importante mantener los datos actualizados, especialmente el número de teléfono y la dirección cuando el cliente se muda. 1. Abra el perfil del cliente (ver sección anterior). 2. Haga clic en el botón **"Editar"** (ícono de lápiz ✏️). 3. Modifique los campos que necesita actualizar. 4. Haga clic en **"Guardar cambios"**. > **Nota:** El número de documento de identificación **no se puede modificar** una vez que el cliente tiene créditos registrados. Si hay un error en el documento, contacte al administrador. --- ## Historial crediticio del cliente Desde el perfil del cliente puede ver todo su historial con su empresa: - **Créditos activos**: Los créditos que aún están en cobro. - **Créditos cerrados**: Los créditos ya pagados, cancelados o en otro estado terminal. - **Monto total prestado**: Suma histórica de todos los créditos. - **Total pagado**: Lo que el cliente ha pagado a lo largo del tiempo. - **Comportamiento de pago**: Si el cliente paga a tiempo o con frecuentes retrasos. Esta información es muy útil para decidir si otorgar un nuevo crédito y en qué condiciones. --- ## Registrar una visita a un cliente Si necesita dejar constancia de una visita de campo a un cliente (realizada desde el panel de escritorio, no la app): 1. Abra el perfil del cliente. 2. Haga clic en la pestaña **"Visitas"**. 3. Haga clic en **"Registrar visita"**. 4. Complete: - **Fecha**: La fecha en que se realizó la visita. - **Resultado**: Si el cliente estaba presente, si pagó, si no estaba, etc. - **Notas**: Observaciones sobre la visita. 5. Haga clic en **"Guardar"**. > **Nota:** Los cobradores pueden registrar visitas directamente desde la app móvil sin necesidad de ir al panel de administración. --- ## Preguntas frecuentes sobre clientes **¿Puedo eliminar un cliente?** No. Por razones de auditoría e historial financiero, los clientes nunca se eliminan del sistema. Si un cliente ya no trabaja con su empresa y no tiene créditos activos, puede marcarlo como "inactivo" para que no aparezca en las búsquedas del día a día. **¿Un cliente puede tener varios créditos al mismo tiempo?** Sí, dependiendo de la configuración de su empresa. Un mismo cliente puede tener múltiples créditos activos simultáneamente. **¿Cómo sé si un cliente tiene pagos atrasados?** En la lista de clientes y en su perfil, verá un indicador de estado. Si tiene cuotas vencidas, el sistema lo resaltará con un color de alerta. **¿Puede un cliente ver su propio historial?** Sí, si el administrador le crea un acceso de usuario con rol "cliente", el prestatario puede iniciar sesión y ver sus propios créditos y pagos.