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# ↩️ Reversar un pago

A veces ocurren errores: se registra el pago de un cliente equivocado, se digita un monto incorrecto, o el cheque del cliente fue rechazado. En estos casos, la solución es **reversar el pago**.

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## ¿Qué significa reversar un pago?

En Credify Go!, **reversar un pago NO lo elimina**. En cambio, el sistema crea un **pago compensatorio negativo** que deshace el efecto del pago original.

Esto significa:
- El pago original sigue visible en el historial (para auditoría).
- Se crea un segundo registro con monto negativo que cancela el original.
- El saldo del crédito vuelve a como estaba antes del pago.
- El crédito puede volver a un estado de mora si el pago que se reversó era lo que lo mantenía al día.

Esta metodología protege la integridad del historial financiero de su empresa.

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## ¿Quién puede reversar pagos?

Solo los usuarios con rol **Administrador** pueden reversar pagos. Si es cobrador o supervisor y detecta un error en un pago, debe notificar al administrador para que lo gestione.

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## Cómo reversar un pago

### Paso 1: Encontrar el pago

**Opción A: Desde la ficha del crédito**
1. Abra el crédito que tiene el pago erróneo.
2. Haga clic en la pestaña **"Pagos"**.
3. Busque el pago que desea reversar en la lista.

**Opción B: Desde el módulo de Pagos**
1. Vaya a **Pagos** en el menú lateral.
2. Busque el pago por fecha, monto o nombre del cliente.

### Paso 2: Verificar que es el pago correcto

Antes de reversar, verifique:
- ✅ La fecha del pago coincide con el que quiere anular.
- ✅ El monto es el que fue registrado por error.
- ✅ Es el crédito del cliente correcto.

### Paso 3: Ejecutar la reversión

1. En la fila del pago, haga clic en el menú de acciones (⋮) o en el botón **"Reversar"**.
2. El sistema le pedirá confirmación. Se mostrará un resumen del pago que va a reversar:
   - Fecha original
   - Monto
   - Cliente y crédito
3. Ingrese el **motivo de la reversión** (campo obligatorio). Ejemplos:
   - "Pago registrado en crédito equivocado"
   - "Cheque rechazado por el banco"
   - "Monto incorrecto — cliente pagó $X no $Y"
4. Haga clic en **"Confirmar reversión"**.

### Paso 4: Verificar el resultado

Después de la reversión:
1. El pago original aparece tachado o con una marca de "Reversado" en el historial.
2. Se muestra el pago compensatorio negativo.
3. El saldo del crédito volvió al valor anterior al pago.
4. El estado del crédito se recalcula: si el pago reversado era lo que mantenía el crédito al día, puede volver a estado "En mora" o "Vencido".

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## ¿Qué pasa con el estado del crédito después de reversar?

Cuando se reversa un pago, el sistema recalcula automáticamente el estado del crédito:

| Situación | Estado resultante |
|-----------|------------------|
| Había cuotas vencidas antes del pago y el pago las cubría | Vuelve a **En mora** o **Vencido** |
| El pago reversado era el último (crédito estaba "Pagado") | Vuelve a **Activo**, **En mora** o **Vencido** según las cuotas pendientes |
| El crédito tenía otros pagos que siguen cubriendo las cuotas | Permanece **Activo** |

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## Después de reversar: ¿qué sigue?

Una vez reversado el pago erróneo, el dinero debe ser manejado según el motivo:

### Si fue un error de digitación (monto o crédito equivocado)
1. Registre el pago correcto de inmediato con el monto/crédito correcto.
2. Esto mantiene el historial ordenado: reversión del error + nuevo pago correcto.

### Si el cheque fue rechazado
1. Notifique al cliente que su cheque no fue aceptado.
2. El crédito vuelve a su estado anterior (posiblemente en mora).
3. Gestione el cobro nuevamente.

### Si el cliente pagó y luego solicitó devolución
1. Registre la reversión.
2. Coordine la devolución del efectivo al cliente.
3. Registre el egreso correspondiente en el módulo de contabilidad.

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## Limitaciones de la reversión

> **Importante:** Existen situaciones donde la reversión puede tener efectos complejos.

| Situación | Qué puede pasar |
|-----------|-----------------|
| El crédito fue reestructurado después del pago | La reversión puede afectar el saldo del crédito hijo |
| Han pasado muchos días desde el pago | El crédito puede haber cambiado de estado varias veces |
| El pago ya fue incluido en un reporte contable cerrado | Consulte con su contador antes de reversar |

Si tiene dudas sobre las implicaciones de reversar un pago específico, contacte al soporte de Credify Go! antes de proceder.

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## Historial de reversiones

Para ver todas las reversiones realizadas en un período:

1. Vaya al módulo de **Pagos**.
2. Use el filtro **"Tipo"** y seleccione **"Reversiones"**.
3. Puede filtrar también por rango de fechas o por cobrador.

Cada reversión muestra:
- El pago original que se reversó.
- La fecha y hora de la reversión.
- Quién realizó la reversión (auditoría).
- El motivo ingresado.

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## Preguntas frecuentes sobre reversiones

**¿Puedo reversar un pago reversado?**
No. Un pago ya reversado no puede reversarse nuevamente. Si cometió un error en la reversión misma, contacte al soporte técnico.

**¿El cliente puede ver la reversión?**
Sí. Si el cliente tiene acceso al sistema con rol "cliente", verá en su historial tanto el pago original como la nota de reversión. Es importante explicarle al cliente el motivo para evitar confusiones.

**¿Cuánto tiempo tengo para reversar un pago?**
No hay un límite de tiempo técnico, pero se recomienda hacer las reversiones lo antes posible para mantener los reportes contables precisos. Reversiones de pagos muy antiguos pueden afectar reportes ya generados.

**¿Qué pasa si reverso un pago y el crédito queda con saldo negativo?**
Esto no debería ocurrir en condiciones normales. Si sucede, contacte inmediatamente al soporte técnico — indica una inconsistencia en los datos que requiere revisión manual.